Política de PLD/FT
1. Introdução
Esta Política estabelece as diretrizes, princípios e procedimentos adotados pela CAIXAS PREMIADAS INTERAÇÕES DIGITAIS LTDA. (“Caixas Premiadas”) para prevenção à lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo e demais atividades ilícitas relacionadas à utilização da Plataforma.
A CAIXAS PREMIADAS adota medidas de integridade, monitoramento e compliance baseadas nas melhores práticas regulatórias aplicáveis ao setor de campanhas promocionais digitais e roletas online, observando normas nacionais e internacionais relacionadas à prevenção de atividades ilícitas.
2. Objetivo
A presente Política possui como objetivo:
- prevenir a utilização da Plataforma para atividades ilícitas;
- reduzir riscos operacionais e regulatórios;
- monitorar comportamentos suspeitos;
- estabelecer diretrizes de integridade e compliance;
- assegurar conformidade legal e regulatória;
- proteger a segurança operacional da Plataforma.
3. Escopo
Esta Política aplica-se:
- aos usuários da Plataforma;
- colaboradores;
- parceiros;
- fornecedores;
- áreas operacionais;
- áreas de monitoramento;
- equipes de compliance;
- prestadores de serviço envolvidos em operações financeiras e cadastrais.
4. Definições
PLD/FT
Conjunto de medidas destinadas à prevenção à lavagem de dinheiro e combate ao financiamento do terrorismo.
KYC
Procedimento de identificação, qualificação e verificação da identidade dos usuários da Plataforma.
Compliance
Conjunto de controles internos e medidas institucionais destinadas ao cumprimento das obrigações legais, regulatórias e operacionais.
5. Perfil de Risco
A CAIXAS PREMIADAS reconhece que o setor de campanhas promocionais digitais e roletas online demanda monitoramento contínuo relacionado à prevenção de atividades ilícitas.
A Plataforma adota abordagem orientada ao risco, considerando:
- comportamento transacional;
- movimentação financeira;
- inconsistências cadastrais;
- padrões operacionais;
- perfil do usuário;
- utilização suspeita da Plataforma.
6. Diretrizes de Prevenção à Lavagem de Dinheiro
A CAIXAS PREMIADAS poderá adotar medidas de verificação e monitoramento incluindo:
- validação documental;
- confirmação de identidade;
- biometria facial;
- análise cadastral;
- monitoramento de pagamentos e resgates;
- verificação de titularidade bancária;
- monitoramento comportamental;
- cruzamento de informações;
- análise de transações suspeitas.
A Plataforma poderá solicitar documentação complementar sempre que considerar necessário.
7. Transações Suspeitas
Poderão ser consideradas operações de risco, entre outras:
- movimentações incompatíveis com o perfil do usuário;
- múltiplas contas vinculadas;
- utilização de terceiros;
- pagamentos e resgates atípicos;
- operações fracionadas;
- tentativas de fraude;
- manipulação de campanhas promocionais;
- utilização de contas bancárias divergentes;
- comportamento operacional suspeito.